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当前伴(ban)随ESG投资理念迅(xun)速兴起，企业的ESG表现业已成(cheng)为衡量企业长期价值与可持续发展能力的关键维(wei)度。越来越多的投资者也将ESG因素纳(na)入投资决策，以期获得财务回报与社会价值的双(shuang)重收益。
在此背景下(xia)，中国平安（601318.SH/02318.HK）作为国内综合金(jin)融的龙(long)头(tou)企业，积极践行(xing)ESG理念，并将其深(shen)度融入业务运营，不仅彰显了(le)其在社会责任方面的担当，更(geng)通(tong)过差异(yi)化(hua)实(shi)践，构建(jian)了(le)独特的竞争优势，为自身的长期价值成(cheng)长提供了(le)有力支(zhi)撑。
近日，中国平安在格隆汇“金(jin)格奖”年度卓越公司评选中荣获“ESG社会责任卓越企业”称(cheng)号。此次获奖不仅是对平安在ESG领域长期努(nu)力的高度认可，同时也进一(yi)步验证了(le)其可持续发展能力对长期价值的贡(gong)献，为行(xing)业树立了(le)ESG价值标杆。
值得一(yi)提的是，在获奖当日（7月4日），平安A股股价一(yi)度涨超3%，创(chuang)近八个月新高。今日（7月8日），平安港(gang)股同样表现强势，一(yi)度涨超2%，领涨整个保(bao)险板块，而自今年4月低点至今，三个月时间(jian)平安港(gang)股累计涨幅已经接近30%。
（来源：富途行(xing)情）
近期包括花旗、高盛、中信证券等多家(jia)内外资机构看(kan)好(hao)平安后续表现，持续对外释放积极信号。
其中，花旗观点表示，看(kan)到多重催化(hua)剂将加速共同基金(jin)和保(bao)险公司对股市的投资，并推动家(jia)庭资产向股票(piao)重新配置，特别(bie)是大(da)盘ETF及高收益率股票(piao)，利好(hao)指(zhi)数权重高且(qie)高股息的中国金(jin)融机构。同时，保(bao)险公司也是共同基金(jin)改革的主要受益者，结合强劲的新业务增(zeng)长、投资回报提升、监管顺(shun)风及低估值，偏好(hao)中国平安。
站在当下(xia)来看(kan)，优异(yi)的ESG表现也将是平安后续价值成(cheng)长的重要看(kan)点所在，不妨就此进一(yi)步探(tan)讨。
1、透视平安ESG表现，多维(wei)实(shi)践彰显差异(yi)化(hua)竞争优势
翻览平安2024年可持续发展报告，不难看(kan)到，其ESG战(zhan)略已深(shen)度融入业务核心，形成(cheng)差异(yi)化(hua)竞争力。
平安坚持金(jin)融为民，积极服务实(shi)体经济，强化(hua)保(bao)险保(bao)障功能。围绕科技金(jin)融、绿色金(jin)融、普惠金(jin)融、养老金(jin)融、数字金(jin)融等领域不断探(tan)索实(shi)践，为经济社会发展提供强有力的金(jin)融支(zhi)撑。
特别(bie)是在金(jin)融同质化(hua)竞争时代(dai)背景下(xia)，其持续深(shen)化(hua)“综合金(jin)融+医疗养老”战(zhan)略，通(tong)过“服务差异(yi)化(hua)”构建(jian)核心竞争力，为客(ke)户提供全方位的金(jin)融顾(gu)问、家(jia)庭医生、养老管家(jia)专业服务。
ESG报告显示，其在多个层面取得了(le)不俗成(cheng)果，展现了(le)其ESG实(shi)践在服务国家(jia)战(zhan)略、践行(xing)普惠金(jin)融等方面的卓越成(cheng)效与广泛影响力。
一(yi)方面，公司坚持响应国家(jia)战(zhan)略规划，充(chong)分发挥保(bao)险保(bao)障功能，为能源、交(jiao)通(tong)等关键领域提供全面风险保(bao)障。
截(jie)至2024年底，平安产险已为全国1870多个重点工程提供超过4.5万亿元风险保(bao)障，并为其他112个国家(jia)和地(di)区的公共设施建(jian)设提供超1.5万亿元风险保(bao)障。
同时，平安还(hai)充(chong)分发挥保(bao)险资金(jin)长期资本的天然优势，通(tong)过债权投资计划、资产支(zhi)持计划、保(bao)险私(si)募股权基金(jin)等方式积极服务国家(jia)战(zhan)略，以金(jin)融高质量发展服务实(shi)体经济的新旧动能转化(hua)。
2024年，平安资产管理在多个国家(jia)战(zhan)略产业领域持续发力。如在绿色基建(jian)领域，落地(di)新能源电(dian)池、光(guang)电(dian)产业基础设施绿色债权投资计划。截(jie)至2024年底，平安资产管理直接对实(shi)体经济累计投资规模超2.4万亿元。
在助力国家(jia)重点项目建(jian)设的同时，平安还(hai)积极投身乡村振兴事业，持续开(kai)展“三村工程”，面向“村业、村医、村教”三个方向，充(chong)分发挥平安“综合金(jin)融+医疗养老”优势，在产业、健康、教育(yu)三个关键领域助力乡村振兴。
值得一(yi)提的是，2024年，平安还(hai)制(zhi)定《三村工程2024-2026新三年规划》，通(tong)过制(zhi)定具体量化(hua)目标，进一(yi)步推进“三村工程”纵深(shen)发展。
以其村业工程来看(kan)，平安通(tong)过“振兴保(bao)”模式，撬(qiao)动产业发展资金(jin)61.3亿元，落地(di)269个产业帮扶项目，为乡村地(di)区持续注入金(jin)融活(huo)水，助力农业现代(dai)化(hua)与规模化(hua)发展。
（来源：中国平安2024可持续发展报告）
另一(yi)方面，平安持续践行(xing)普惠金(jin)融，发挥自身全金(jin)融牌照(zhao)优势，从小微企业、产业发展、特定群体的不同特点以及需求(qiu)出发，不断提升金(jin)融产品创(chuang)新能力和服务体系建(jian)设，为更(geng)广大(da)的人(ren)群提供更(geng)好(hao)的金(jin)融服务性(xing)。
截(jie)至目前，平安在全国已有超过7240家(jia)保(bao)险及银行(xing)业务网点，同时还(hai)通(tong)过拓展农网渠道等方式，为广大(da)县域乡村地(di)区居民提供高质量的金(jin)融服务。截(jie)至2024年底，平安全国金(jin)融服务触点数量已达69042个。
而在绿色金(jin)融领域，平安将ESG因素深(shen)度融入投资决策和风险管理流程。截(jie)至2024年末，公司的绿色投资规模已突破1247亿元。
（来源：中国平安2024可持续发展报告）
此外，在健康普惠领域，平安则通(tong)过“保(bao)险+健康管理”模式，有效降低理赔率并提升客(ke)户健康水平，助力健康中国建(jian)设。
截(jie)至2024年，平安健康平台累计接受14.36亿次问诊，AI技术(shu)实(shi)现在线问诊质控全覆(fu)盖(gai)，电(dian)子病历甲级(ji)率达到99.97%。平安健康推出的“平安医博通(tong)”多模态医疗大(da)模型，通(tong)过12个业务模型群赋能真实(shi)场景，为慢性(xing)病患者提供疾病闭环管理服务。平安健康与国家(jia)慢病中心合作，已管理约157万糖尿病患者。这一(yi)系列(lie)创(chuang)新模式不仅提升了(le)医疗服务效率，还(hai)显著增(zeng)强了(le)客(ke)户的健康保(bao)障水平。
（来源：中国平安2024可持续发展报告）
不难看(kan)到，平安通(tong)过多维(wei)度的ESG实(shi)践，不仅在环境、社会和公司治理领域取得了(le)显著成(cheng)就，更(geng)在差异(yi)化(hua)竞争中构建(jian)了(le)独特优势。
从绿色金(jin)融的风险保(bao)障到乡村振兴的产业帮扶，从健康普惠的医疗服务到金(jin)融科技的创(chuang)新驱(qu)动，平安以其综合金(jin)融与医疗养老的双(shuang)轮(lun)驱(qu)动战(zhan)略，为经济社会发展注入强劲动力，也为自身的长期投资价值奠定了(le)坚实(shi)基础。
2、ESG如何提升平安的长期投资价值？
中国平安的良好(hao)ESG表现不仅提升了(le)其可持续发展能力，也为投资者创(chuang)造了(le)长期价值，而这可以从如下(xia)几(ji)个方面来探(tan)讨。
首先，ESG实(shi)践有助于(yu)降低政策与经营风险。
在当前全球(qiu)可持续发展趋势下(xia)，政府对金(jin)融行(xing)业的ESG要求(qiu)日益严格。中国平安积极践行(xing)ESG，使(shi)其业务发展方向与政策导(dao)向高度契合，减少了(le)因政策调整而可能面临(lin)的合规风险。例如，在应对气(qi)候变化(hua)方面，公司提前布局绿色金(jin)融业务，符合国家(jia)“双(shuang)碳”目标政策要求(qiu)，避免了(le)因政策收紧(jin)对传统(tong)高碳业务的冲击。
同时，从保(bao)险行(xing)业经营特点来看(kan)，ESG因素与风险评估紧(jin)密(mi)相关。平安通(tong)过ESG理念融入风险管理框架，能够更(geng)全面地(di)识别(bie)和评估各类风险，如环境风险对保(bao)险标的的影响、社会因素对客(ke)户信任及业务稳定性(xing)的作用(yong)等。
此外，在ESG投资潮流下(xia)，越来越多的投资者倾向于(yu)选择ESG表现优秀的保(bao)险公司。中国平安良好(hao)的ESG表现使(shi)其在行(xing)业竞争中占据有利地(di)位，吸引(yin)更(geng)多优质客(ke)户和业务资源，同时也有利于(yu)与监管机构保(bao)持良好(hao)沟通(tong)，为业务拓展和创(chuang)新创(chuang)造有利条件，进一(yi)步巩(gong)固和提升其市场地(di)位，降低因市场竞争加剧而带来的经营风险。
其次，卓越的ESG表现也有助于(yu)增(zeng)强企业融资能力、优化(hua)企业融资成(cheng)本、提升盈利能力。
随着(zhe)ESG投资理念的兴起，越来越多的投资者将ESG表现作为投资决策的重要依(yi)据。良好(hao)的ESG表现能够吸引(yin)更(geng)多的投资者，尤其是长期投资者，使(shi)企业在融资时有更(geng)多选择，从而更(geng)容(rong)易获得资金(jin)支(zhi)持。而且(qie)，金(jin)融机构也更(geng)倾向于(yu)向ESG表现优秀的企业提供贷款或进行(xing)投资，这有助于(yu)企业拓宽融资渠道，降低融资门(men)槛和成(cheng)本。
实(shi)际上，透过平安过往实(shi)践也能够看(kan)到，其通(tong)过成(cheng)功发行(xing)绿色债券，票(piao)面利率也明显低于(yu)行(xing)业平均(jun)水平。而这正(zheng)是得益于(yu)公司在ESG方面的卓越表现，吸引(yin)了(le)长期资金(jin)的青睐。较低的融资成(cheng)本显然也有助于(yu)提升公司的盈利能力和财务状况。
再次，优异(yi)的ESG表现带来品牌溢价、赋能主业增(zeng)长。
当前，随着(zhe)消费者和客(ke)户对企业的社会责任和可持续发展关注度不断提高。平安积极的ESG实(shi)践有效提升了(le)其品牌形象和市场声誉，增(zeng)强了(le)品牌溢价。
例如，公司在环境保(bao)护、社会责任履行(xing)等方面的突出表现，赢得了(le)社会各界的广泛认可和赞誉，提升了(le)客(ke)户对公司的信任度和忠诚度。在综合金(jin)融、医疗养老等市场竞争中，良好(hao)的品牌形象有助于(yu)公司吸引(yin)更(geng)多优质客(ke)户，提高产品的销售转化(hua)率，促进主业增(zeng)长。
值得一(yi)提的是，凭(ping)借在ESG各方面的优异(yi)表现，中国平安获得了(le)市场的高度认可。其MSCI ESG 评级(ji)为AA 级(ji)，连(lian)续三年位列(lie)“综合保(bao)险及经纪”亚太(tai)区第一(yi)。
最后，ESG理念与业务的协同效应也在平安身上得到了(le)充(chong)分的体现，并持续释放价值成(cheng)长动力。
例如，通(tong)过“保(bao)险+健康管理”模式，利用(yong)健康管理服务降低客(ke)户的患病风险，从而有效降低理赔率，提高保(bao)险业务的盈利性(xing)；再比如，得益于(yu)ESG客(ke)群精(jing)准风控策略的应用(yong)，普惠金(jin)融业务不良率低于(yu)行(xing)业水平。
这些协同效应不仅提升了(le)业务的运营效率和盈利能力，还(hai)为公司在保(bao)险、金(jin)融等领域的业务拓展奠定了(le)坚实(shi)基础，进一(yi)步增(zeng)强了(le)公司的市场竞争力和长期投资价值。
3、ESG溢价正(zheng)在显现，静待重估时刻
当前全球(qiu)资本市场正(zheng)在经历深(shen)刻的估值体系重构，其中ESG投资浪潮的涌动更(geng)是为那些在ESG领域有着(zhe)优异(yi)表现的企业带来了(le)价值新机遇。越来越多的投资者开(kai)始意识到，优秀的ESG表现不仅是企业社会责任的体现，更(geng)是企业长期价值创(chuang)造的重要驱(qu)动力。
富达国际的一(yi)项调查(cha)揭示了(le)一(yi)个关键趋势：ESG评级(ji)较高的公司在股市表现和财务回报方面均(jun)表现出色。
而根据明晟研究显示，MSCI全球(qiu)ESG领先指(zhi)数近五年年化(hua)收益率为10.3%，高于(yu)基准MSCI全球(qiu)指(zhi)数2.5个百分点；MSCI中国ESG领先指(zhi)数近五年年化(hua)收益（18.3%）高于(yu)基准MSCI中国指(zhi)数7.8个百分点。
从国内ESG主题基金(jin)情况来看(kan)，根据新财富统(tong)计，44只(zhi)ESG主题基金(jin)2024年平均(jun)回报为11.72%，高出内地(di)公募基金(jin)平均(jun)水平7.3个百分点。从成(cheng)立以来的平均(jun)收益率来看(kan)，ESG相关主题基金(jin)平均(jun)值为17.85%，远高于(yu)内地(di)公募基金(jin)中位数9.74%。这些数据均(jun)有力地(di)证明了(le)ESG投资在创(chuang)造超额回报方面的潜力。
（来源：Wind，新财富杂志）
然而，与全球(qiu)市场的成(cheng)熟度相比，我(wo)国的ESG投资仍处(chu)于(yu)早期发展阶段。尽管国内市场的ESG投资意识正(zheng)在迅(xun)速觉醒，但对于(yu)ESG领先企业的价值尚未得到充(chong)分的市场反映和认可。这种(zhong)认知差距实(shi)际上为投资者提供了(le)一(yi)个潜在的投资机会——ESG估值修复空间(jian)。随着(zhe)市场对ESG因素的重视程度不断提高，那些ESG表现卓越的企业有望(wang)迎来估值的重新评估和提升。
一(yi)般而言ESG领先企业往往意味着(zhe)，其不仅在经营上有着(zhe)良好(hao)的表现，如具有优异(yi)的现金(jin)流，更(geng)高的盈利能力和分红水平。同时也具有较低的系统(tong)性(xing)风险，风控能力突出，遭遇股价“黑天鹅(e)”可能性(xing)较小。此外，其在资本市场往往也能够获得更(geng)高的估值溢价，展现更(geng)强的抗周(zhou)期能力。
以中国平安来看(kan)，其业绩(ji)表现良好(hao)，且(qie)分红优势突出。数据显示长期以来，其一(yi)直保(bao)持着(zhe)稳定且(qie)具有吸引(yin)力的分红水平，分红总(zong)额连(lian)续13年保(bao)持增(zeng)长，上市以来累计现金(jin)分红超过4000亿元。这一(yi)优异(yi)的分红能力与ESG投资者对稳定现金(jin)流的偏好(hao)高度契合。对于(yu)寻求(qiu)长期稳定回报的投资者而言，这种(zhong)稳定的分红政策进一(yi)步提升了(le)公司的投资吸引(yin)力。
（来源：中国平安2024可持续发展报告）
4、结语
总(zong)的来看(kan)，平安通(tong)过深(shen)度融入ESG战(zhan)略，其在环境、社会和公司治理等方面取得了(le)显著成(cheng)就，不仅提升了(le)自身的可持续发展能力，还(hai)为投资者创(chuang)造了(le)长期价值。
随着(zhe)ESG投资理念的不断普及和深(shen)入，ESG溢价正(zheng)在全球(qiu)资本市场逐渐显现，中国平安有望(wang)凭(ping)借其ESG优势，在未来的市场竞争中持续保(bao)持领先地(di)位，为股东和社会创(chuang)造更(geng)多的价值。
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