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“新(xin)”向未来——平(ping)安基金2025年中期投资策略会于6月25日-26日举行，多位行业专家对当前经济形势、热门(men)行业发展前景、资产(chan)配置等话(hua)题(ti)展开探讨。平(ping)安医药精选股票基金经理周思聪作题(ti)为(wei)《轻舟已过万(wan)重山——2025年创新(xin)药投资分析》的主题(ti)报告时指出，中国创新(xin)药行业在政策支持、市场需(xu)求以及技术进步等多重因素(su)的推动下，展现出强大的发展潜(qian)力和广(guang)阔(kuo)的投资前景，建议关注创新(xin)药中的双(shuang)抗、ADC、靶向药、自身免疫(yi)性(xing)疾病四个细分投资方向。
中国创新(xin)药行业崛起
近年来，中国创新(xin)药行业取得了显著进步，已成为(wei)全球(qiu)创新(xin)药发展的重要(yao)力量。周思聪介绍，2015-2024年期间，中国企业自主研发的创新(xin)药数量爆发，活跃状态创新(xin)药数量累(lei)计达3575个，超越美国成为(wei)全球(qiu)首位。中国创新(xin)药在全球(qiu)首发量中的占比呈趋势性(xing)提高，平(ping)均每3款创新(xin)药中就有1款来自中国。
同时，中国创新(xin)药的研发效率全球(qiu)领(ling)先，临床前研发效率显著高于行业平(ping)均水平(ping)，逐步发展为(wei)“世界的分子工厂”。在部分优势领(ling)域如(ru)ADC（抗体偶(ou)联药物）、双(shuang)抗/多抗、细胞疗法等，中国创新(xin)药企已孵化出一批具备全球(qiu)竞争力的代表性(xing)企业，占全球(qiu)管线(xian)数量的40%，在新(xin)兴的基因治疗领(ling)域，中国项目的占比也超过20%。
面临三重机遇(yu) 创新(xin)药成为(wei)投资热点(dian)
周思聪认为(wei)，2025年，中国创新(xin)药行业迎来“出海爆发、国内放量、集体盈利”的三重机遇(yu)，从研发投入(ru)期转入(ru)收获期，成为(wei)医药领(ling)域备受(shou)瞩目的投资热点(dian)。
海外(wai)方面，2023年起，中国创新(xin)药企对外(wai)授权数量首次超过海外(wai)引进，2024年交(jiao)易量和金额增长均超30%，出海成为(wei)常态。这背后是国际(ji)大药企面临专利到期（如(ru)Keytruda等重磅药物）的“专利悬崖”，急需(xu)补充新(xin)药管线(xian)，而中国创新(xin)药凭借丰(feng)富资产(chan)和实力提升（如(ru)百济神(shen)州的泽布替尼通过头对头试验击败国际(ji)竞品），从“规(gui)则遵守者”蜕变为(wei)“规(gui)则制定者”，
越来越多的国产(chan)改良新(xin)药开始成为(wei)国际(ji)治疗指南的新(xin)金标准。
国内方面，2025年大批国产(chan)创新(xin)药纳(na)入(ru)医保，开启放量周期。尽管医保支付压力增大，但创新(xin)药是医保基金少有的“增量领(ling)域”——2024年支付金额达1200亿元，2018年至(zhi)今带量采(cai)购节省的4400亿元医保基金中，80%用(yong)于支持创新(xin)药。2018-2019年上市的Biotech企业核(he)心产(chan)品已进入(ru)高速放量阶段，未来多个创新(xin)重磅品种有望复刻类似轨迹，成为(wei)创新(xin)药市场规(gui)模增长的核(he)心驱(qu)动力。
盈利拐点(dian)同步到来，2025年预计1/3创新(xin)药企实现盈利，2026年将有七成的创新(xin)药企业盈亏平(ping)衡，2027年绝大多数将盈利。收入(ru)增长带动销售(shou)效率提升（人均单产(chan)提高），叠(die)加(jia)支付端优化（医保谈判降价温和、商保占比提升），行业估(gu)值有望系统性(xing)抬升。
按照上述逻辑(ji)，周思聪提出可以关注三条投资主线(xian)，一是国内医保市场放量的商业化投资主线(xian)：那(na)些核(he)心产(chan)品已经纳(na)入(ru)医保或有望纳(na)入(ru)医保的创新(xin)药企业，尤其是那(na)些在优势领(ling)域具有领(ling)先技术和产(chan)品的龙头企业。
二是对外(wai)授权国产(chan)创新(xin)药出海主线(xian)：那(na)些在海外(wai)市场有布局、与国际(ji)药企有合作或授权交(jiao)易的创新(xin)药企业，这些企业有望通过对外(wai)授权获得丰(feng)厚的收益(yi)，提升企业的盈利能力和估(gu)值水平(ping)。
三是把握行业周期与估(gu)值机会：创新(xin)药行业正处于盈利与估(gu)值提升的双(shuang)重周期，投资者可以根据行业周期的变化和企业的估(gu)值水平(ping)进行投资布局。在行业盈利周期的初期，可以重点(dian)关注那(na)些有望率先实现盈利的企业；在估(gu)值提升阶段，可以关注那(na)些具有长期增长潜(qian)力、估(gu)值相对较低(di)的企业。同时，投资者还需(xu)要(yao)关注医保政策、商保发展、国际(ji)市场竞争等外(wai)部因素(su)对创新(xin)药行业的影响，及时调整投资策略。
风险(xian)提示：基金有风险(xian)，投资需(xu)谨慎(shen)。公(gong)开募集证券投资基金（以下简(jian)称(cheng)“基金”）是一种长期投资工具，其主要(yao)功能是分散投资，降低(di)投资单一证券所带来的个别风险(xian)。基金不同于银行储蓄等能够提供(gong)固(gu)定收益(yi)预期的金融工具，当您(nin)购买基金产(chan)品时，既可能按持有份额分享基金投资所产(chan)生的收益(yi)，也可能承担基金投资所带来的损失。
您(nin)在做出投资决策之前，请仔细阅(yue)读基金合同、基金招募说明书和基金产(chan)品资料概要(yao)等产(chan)品法律文件和本风险(xian)揭示书，充分认识本基金的风险(xian)收益(yi)特征(zheng)和产(chan)品特性(xing)，认真(zhen)考虑本基金存在的各项风险(xian)因素(su)，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产(chan)状况(kuang)等因素(su)充分考虑自身的风险(xian)承受(shou)能力，在了解产(chan)品情况(kuang)及销售(shou)适当性(xing)意见的基础上，理性(xing)判断并谨慎(shen)做出投资决策。
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